HSBC lukker britiske skatteyderes Jersey-konti
Bevægelsen kommer, da HSBC kæmper mod skatteanklager i Schweiz og en opfattelse af, at offshore-konti bliver misbrugt
AFP/Getty Images
HSBC lukker tusindvis af konti i Jersey, der tilhører kunder, der bor i Storbritannien.
Politikken, afdækket af BBC , er en del af en proces, hvor britiske långivere tjekker identiteten og adresserne på tusindvis af deres kunder på Kanaløerne.
Foranstaltningen, der er kendt som en 'afhjælpningsøvelse', kommer midt i et stigende pres på banker for at sikre, at offshore-konti ikke kan bruges til at beskytte penge fra de britiske skattemyndigheder.
HSBC, som insisterer på at have truffet foranstaltninger for at forhindre, at dets tjenester bliver misbrugt, har inviteret kontohavere i Jersey til at besøge lokale afdelinger med deres pas og adresseoplysninger for at forhindre, at deres konti lukkes.
Efter en række højtprofilerede sager, hvor banker er blevet undersøgt for forslag om, at offshore- eller udenlandske konti er blevet brugt til at undgå eller unddrage skat, er flere långivere involveret i en proces kendt som 'de-risking', hvor de sigter mod at vise, at de overholder en række globale regler for bekæmpelse af svig og gennemsigtighed.
Der har længe været mistanke om bankkonti på Jersey. I 2012 sagde Daily Telegraph, at blandt de 4.000 britiske indbyggere med konti hos HSBC Jersey var en velkendt narkohandler og bankfolk, der stod over for anklager om korruption.
Men på trods af almindelige opfattelser af, at territoriet er et skattely, hævder Jerseys finansmyndigheder, at øen overholder internationale regler og sagde, at dens skatteundgåelse og anti-svigsregler er blandt nogle af de strengeste i verden.
Ian Gorst, Jerseys chefminister sagde til BBC News, at banker 'skal overholde den lovgivning, vi har på plads'.
HSBC filer: Bankchef Stuart Gulliver har en hemmelig schweizisk konto
23 februar
HSBC's administrerende direktør Stuart Gulliver beskyttede millioner af pund i bonusser på en schweizisk bankkonto, har lækkede dokumenter afsløret.
Den 55-årige Oxford-kandidat har 5 millioner pund på kontoen, som han kontrollerer ved hjælp af et anonymt firma registreret i Panama, ifølge The Guardian .
På trods af at være baseret i Storbritannien, er Gulliver hjemmehørende i Hong Kong af juridiske og skattemæssige årsager. Denne status som ikke-hjemmehørende 'kan give flere skattefordele til dem, der gør krav på status, sammenlignet med dem, der er hjemmehørende i Storbritannien,' rapporterer avisen.
HSBC har bekræftet, at Gulliver bruger kontoen til at holde sine bonusser, men insisterer på, at han har betalt al relevant indkomstskat i Storbritannien og Hong Kong. Det sagde, at kontoen blev oprettet i navnet på et panamansk firma af hensyn til privatlivets fred.
Rapporten 'antyder ikke nogen forseelse på hr. Gullivers vegne', siger den BBC , 'men det vil tilføje spørgsmålene om HSBC's aktiviteter i skatterådgivningsbranchen.'
Gulliver undskyldte i sidste uge efter lækkede filer viste, at bankens schweiziske datterselskab hjalp sine rigeste kunder med at unddrage skat og har lovet at indføre reformer til den skandaleramte bank.
Afsløringen kommer samme dag, som Gulliver skal præsentere selskabets årsrapport og offentliggøre størrelsen af bonusser, der skal udbetales til ledende medarbejdere. Han kommer under voksende pres fra parlamentsmedlemmer og aktionærer for at afvise hans bonus, som kan overstige £1,3 mio.
HSBC står i øjeblikket over for en strafferetlig efterforskning i USA, Frankrig, Belgien og Argentina. I Storbritannien efterforsker Financial Conduct Authority, HMRC og parlamentsmedlemmer i finanskomitéen beskyldninger om forseelser, men der er ikke iværksat nogen kriminel efterforskning.
Lord Ken Macdonald, den tidligere direktør for den offentlige anklagemyndighed, hævdede, at der var stærke grunde til at åbne en strafferetlig efterforskning af banken for at 'snyde' HM Revenue and Customs og sagde, at beslutningen om ikke at retsforfølge var 'alvorligt mangelfuld'.
'Det forekommer klart, ud fra de beviser, vi har set, at der eksisterer troværdige beviser for, at HSBC Swiss og/eller dets ansatte gennem mange år har deltaget i systematisk og profitabelt samarbejde i alvorlig kriminel aktivitet mod statskassen i en række lande,' han sagde.
Nøgleresultater fra HSBC-filerne:
- HSBC rådgav sine kunder om en række foranstaltninger, de kunne tage for at undgå at betale skat
- Kunderne blev forsikret om, at detaljer om deres konti ville være beskyttet, og at banken ikke ville videregive nogen detaljer til efterforskningsmyndighederne
- HSBC tilbød sine tjenester til kunder med tilknytning til våbenhandel, bloddiamanter og afpresning
- Andre kunder omfattede dem tæt på den syriske leder Bashar al-Assad, berømtheder, sportsstjerner og medlemmer af forskellige kongelige familier
HSBC-filer: Genève-bank razziaet af schweizisk politi
18 februar
Schweizisk politi har razziaet HSBC's afdeling i Genève efter at have åbnet en strafferetlig undersøgelse af anklager om grov hvidvaskning af penge.
'Vi leder efter alt og alt, hvad vi kan finde - dokumenter og filer,' sagde Geneves anklager.
Efterforskningen udføres i HSBC Private Bank (Suisse) og 'ukendte personer', ifølge The Guardian . Det er blevet lanceret som følge af filer lækket tidligere på måneden, som viste, at banken hjalp sine rigeste kunder med at unddrage skat.
'Razziaen så ud til at overraske HSBC fuldstændigt,' rapporterer Financial Times . HSBC's kontorer i Genève og London har begge afvist at kommentere sagen.
Europas største bank står i øjeblikket over for strafferetlige undersøgelser i USA, Frankrig, Belgien og Argentina.
HSBC udsendte en undskyldning efter lækagen, men insisterer på, at den siden har implementeret adskillige initiativer 'for at forhindre, at dets banktjenester bliver brugt til at unddrage skat eller hvidvaske penge'.
Franco Morra, administrerende direktør for det schweiziske datterselskab, sagde i sidste uge, at det havde lukket konti fra kunder, der 'ikke opfyldte vores høje standarder'. BBC rapporter.
Nogle finansielle ledere har foreslået, at HSBC simpelthen var 'uheldig' for at blive fanget. 'Jeg tvivler på, at HSBC var den eneste bank, der har stået over for den slags problemer,' sagde en schweizisk direktør.
Banken blev trukket ind i endnu en kontrovers i går, efter at Daily Telegraphs Peter Oborne trådte tilbage på grund af beskyldninger om, at avisen nægtede at køre negative historier om HSBC , en af dets største annoncører. Peter Obornes originale blog var offentliggjort på OpenDemocracys hjemmeside i går.
HSBC-filer: Whistleblower Falciani siger 'der er mere på vej'
13 februar
Herve Falciani, den fransk-italienske whistleblower bag det største datalæk i bankhistorien, har advaret om, at der stadig er flere oplysninger om HSBC, der skal afsløres.
Den tidligere HSBC-medarbejder, der blev whistleblower, sagde, at 'kampen mod hemmeligholdelse' var i gang, og at mindst en million stykker data stadig mangler at blive analyseret.
Falciani talte efter, at den franske avis Le Monde offentliggjorde et brev, som han skrev til Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) i 2008, hvor han gav dem oplysninger om banken og dens kunder.
HMRC sagde, at det ikke havde 'ingen viden' om e-mailen, men Falciani siger, at han endelig føler sig retfærdiggjort, nu hvor filerne og e-mailen er blevet offentliggjort. 'Det beviste, at jeg har ret,' sagde han.
Bankens tidligere computerspecialist opfordrer myndighederne til at retsforfølge den britiske bank som følge af hans fund. 'Vi er nødt til at straffe, uanset hvor store de er,' sagde han BBC .
Hans seneste advarsel kommer efter dage med afsløringer om Europas største bank, og hvordan dets schweiziske datterselskab hjalp sine rigeste kunder med at unddrage sig hundredvis af millioner af pund i skat. Undersøgende journalister verden over fortsætter med at analysere millioner af data. 'Dette er ikke lette data at forstå', siger redaktør Mar Cabra fra the Internationalt konsortium af undersøgende journalister (ICIJ) , som leder efterforskningen.
Falciani overdrog oprindeligt filerne til de franske myndigheder i 2008. To år senere blev oplysningerne delt med andre regeringer, herunder USA og Storbritannien.
Sidste år lykkedes det for Le Monde at skaffe kopier fra den franske skattemyndighed og delte dem med International Consortium of Journalists, hvor et hold journalister har sorteret dataene lige siden.
Det ICIJ hævder, at HSBC instruerede dem til at ødelægge dataene, da de fandt ud af efterforskningen.
HSBC: Største banklækage i historien vækker internationalt ramaskrig
10 februar
HSBC er under fornyet undersøgelse af regeringer over hele kloden, efter at hemmelige dokumenter blev offentliggjort, som afslørede, hvordan bankfolk i dets schweiziske datterselskab hjalp rige klienter med at unddrage sig hundredvis af millioner af pund i skat.
Den største banklækage i historien har udløst et internationalt ramaskrig, hvor en dommer i Belgien overvejer at udstede internationale arrestordrer til direktører for den schweiziske afdeling af banken, The Guardian rapporter.
Den amerikanske regering står også over for opfordringer fra et medlem af Senatets bankkomité om at forklare, hvad der blev truffet, da den modtog dokumenterne tilbage i 2010. Separate undersøgelser er ved at blive iværksat i Schweiz, Frankrig og Danmark.
I Storbritannien har afsløringerne udløst en enorm politisk debat om skatteunddragelse og har ført til, at en hasteundersøgelse er blevet iværksat af Public Accounts Committee.
Regeringen er anklaget for at have undladt at handle, da den fik udleveret de hemmelige dokumenter tilbage i 2010. HMRC modtog en liste med over 1.000 britiske skatteunddragere, og selvom en stor del af pengene er tjent ind, er kun én person siden blevet retsforfulgt.
Premierminister David Cameron har sagt, at ingen regering havde gjort mere end hans for at tackle skatteunddragelse og 'regressiv' skatteunddragelse, men ikke alle er enige.
'Vi kan ikke have et land, hvor skatteunddragelse får lov til at fortsætte, og hvor regeringen bare vender det blinde øje til,' sagde Labour-leder Ed Miliband.
PAC ser ud til at være enig. 'Hvis dette havde været fordelsscroungere, ville de have stået i kø rundt i retssalene for at få deres retsoptræden,' sagde Labour-parlamentsmedlem og PAC-formand Margaret Hodge. BBC . 'Du undrer dig, når du ser det enorme i det, der er foregået, hvad der egentlig skal til for at bringe et skattesnyd for retten.'
Den tidligere HSBC-chef Lord Stephen Green, som blev udnævnt til handelsminister i 2010, har nægtet at kommentere de lækkede filer 'som et principspørgsmål'.
Men Hodge tilsluttede sig voksende opfordringer til Green om at besvare nogle 'virkelig vigtige' spørgsmål. 'Enten vidste han det ikke, og han sov ved rattet, eller også vidste han det, og han var derfor involveret i risikable skattepraksis,' sagde hun.
HSBC siger, at det har 'implementeret adskillige initiativer designet til at forhindre, at dets banktjenester bliver brugt til at unddrage skatter eller hvidvaske penge', siden de første beskyldninger blev fremsat.
Den siger, at compliance og skattegennemsigtighed nu er blevet prioriteret frem for rentabilitet. Imidlertid BBC 's Panorama talte med en whistleblower, der hævder, at sådan praksis stadig fandt sted, da hun arbejdede med virksomheden i 2013. Sue Shelley havde til opgave at sikre, at banken fulgte reglerne, men blev fyret efter at have udtrykt bekymring. Hun vandt senere en retssag for uretfærdig fyring.
HSBC: Lækkede filer viser, at schweizisk bank hjalp kunder med at skjule millioner
9 februar
Den schweiziske bankarm af HSBC, verdens næststørste bank, hjalp Hollywood-stjerner, royalty og andre velhavende kunder med at undvige skatter og skjule millioner af pund, har en enorm læk af hemmelige filer afsløret.
Banken markedsførte efter sigende ordninger, der kunne hjælpe rige kunder med at undgå at betale europæisk skat, tilbød rådgivning om at omgå indenlandske skattemyndigheder og leverede konti til internationale kriminelle.
The Guardian – som har modtaget filerne sammen med Le Monde, BBCs Panorama og International Consortium of Investigative Journalists – beskriver det som den 'største banklækage i historien', der kaster lys over omkring 30.000 konti med næsten £78 mia. af aktiver mellem 2005 og 2007.
Den illegale erhvervsdrivende Emmanuel Shallop, der er dømt for handel med 'bloddiamanter', var ifølge arkiverne blandt de kunder, der blev tilbudt hjælp af HSBC's schweiziske bankfolk.
I en erklæring anerkendte HSBC 'tidligere overholdelses- og kontrolsvigt' og sagde, at dens schweiziske arm ikke var blevet fuldt integreret i HSBC efter købet i 1999, hvilket tillod 'betydeligt lavere' standarder for overholdelse og due diligence. Banken sagde dog, at den nu havde 'i grunden ændret sig'.
Oplysninger om mere end 100.000 kunder fra hele verden blev downloadet af en it-ekspert, der arbejdede i Genève i 2007. Han blev tvunget til at flygte til Frankrig for at have overtrådt schweiziske love om bankhemmelighed, hvor han nu lever under beskyttelse. Franske myndigheder videregav detaljerne om skatteunddragere, hvilket førte til forskellige arrestationer i Grækenland, Spanien, USA, Belgien og Argentina i 2010.
HMRC modtog også en liste, der siges at omfatte 1.000 britiske skatteunddragere. 'Mere end 135 millioner pund (206 millioner dollars) blev stille og roligt inddrevet i tilbagebetalinger, men kun én person blev retsforfulgt,' siger Guardian.
HSBC står over for kriminelle efterforskninger og sigtelser i Frankrig, Belgien, USA og Argentina som følge af lækket af filerne, men der er endnu ikke truffet retslige skridt i Storbritannien.
Grænsen mellem lovligt 'undgå' skat og ulovlig 'unddragelse' af skat siges at være tynd. Offshore-konti er ikke ulovligt i sig selv, men det er ulovligt bevidst at gemme penge for at unddrage skat.
